### 精选代客理财协议_合同范本

#### 引言

在现代金融市场中，代客理财服务作为一种专业的财富管理手段，日益受到广大投资者的青睐。通过专业的理财机构或顾问，投资者可以更有效地管理自己的资产，实现财富的保值增值。然而，为了确保双方权益，明确责任与义务，签订一份详尽且合法的代客理财协议显得尤为重要。本文旨在提供一个“精选代客理财协议”的合同范本，以供广大投资者参考与使用。

#### 协议基本信息

**甲方（客户）信息**：

– 姓名/公司名称：

– 身份证号码/统一社会信用代码：

– 联系方式：

– 住址/注册地址：

**乙方（理财机构/顾问）信息**：

– 公司名称/个人姓名：

– 营业执照号码/身份证号：

– 联系地址：

– 联系电话：

#### 协议条款

##### 第一条 服务内容

1.1 乙方同意接受甲方委托，提供专业的理财咨询服务，包括但不限于资产配置建议、市场分析报告、投资组合管理等。

1.2 乙方将根据甲方的风险偏好、财务状况及投资目标，设计并执行个性化的理财方案。

##### 第二条 权利与义务

2.1 **甲方权利与义务**：

– 有权要求乙方提供详尽的理财方案及定期报告。

– 应如实提供个人/公司财务状况、投资偏好等相关信息，不得隐瞒或虚假陈述。

– 有权监督乙方的服务过程，并提出合理建议。

– 需按时支付服务费用，遵守本协议约定的各项条款。

2.2 **乙方权利与义务**：

– 有义务根据甲方的需求提供专业化的理财建议和服务。

– 保证服务的专业性、合法性和诚信度，不得有损害甲方利益的行为。

– 定期向甲方报告投资组合状况、市场变化及调整建议。

– 对甲方的个人信息及投资情况保密，除非法律法规要求或甲方授权。

##### 第三条 服务期限与费用

3.1 本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限]年。期满前一个月，任何一方未提出书面终止申请，则本协议自动续期一年。

3.2 服务费用：乙方将按照[具体比例]%的比例收取资产管理费，于每季度初从甲方指定账户中扣除。如遇特殊情况，双方可另行协商调整费用标准及支付方式。

##### 第四条 风险揭示与免责条款

4.1 乙方提醒甲方注意，所有投资均存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等，甲方应自行承担投资损失。

4.2 因不可抗力（如自然灾害、政策变化等）导致的投资损失，乙方不承担任何责任。但乙方应尽到合理的通知和协助义务，减少损失的发生。

##### 第五条 争议解决

5.1 双方因执行本协议发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成时，可提交至[具体仲裁机构]进行仲裁，或向有管辖权的人民法院提起诉讼。

5.2 本协议的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。

##### 第六条 其他条款

6.1 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

6.2 本协议未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

6.3 本协议自双方签字盖章之日起生效。任何一方不得单方面修改本协议条款，任何修改均需以书面形式并经双方同意。

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### 结语

通过上述“精选代客理财协议”的合同范本，我们不难发现，一份完善的理财协议应当涵盖服务内容、双方权利与义务、服务期限与费用、风险揭示与免责条款以及争议解决等多个方面。这不仅有助于明确双方的权利与责任，更能有效保障投资者的合法权益不受侵害。在实际操作中，建议投资者根据自身实际情况调整协议内容，并在必要时咨询专业法律人士的意见，以确保协议的合法性和有效性。希望每位投资者都能通过规范的代客理财服务，实现财富的稳健增长。