### \’2025信用社稽核工作总结\’

#### 引言

随着金融行业的快速发展，信用社作为金融体系中的重要组成部分，其运营安全与效率直接关系到广大储户的利益及地方经济的稳定。2025年，面对复杂多变的经济环境与日益严格的监管要求，我社稽核部门紧密围绕“防范风险、提升效能、服务发展”的核心目标，积极开展各项工作，确保信用社业务的合规性、有效性与可持续性。本文旨在总结过去一年的稽核工作成果，分析存在的问题与挑战，并提出未来的工作方向与建议。

#### 一、工作回顾与成效

##### 1. 强化制度建设，完善稽核体系

2025年，我们进一步细化了稽核管理制度，明确了稽核职责、流程与标准，构建起一套覆盖全业务、全链条的稽核体系。通过引入先进的稽核软件，实现了数据自动化采集与分析，大幅提高了稽核效率与准确性。同时，加强了与业务部门的沟通与协作，确保稽核工作能够紧贴业务实际，及时发现并解决问题。

##### 2. 风险排查与防控

针对信贷业务、会计出纳、内控管理等关键环节，我们组织开展了多次专项稽核活动。通过深入分析历史数据、现场检查、员工访谈等方式，共发现潜在风险点327处，提出整改建议216条，有效预防了各类违规行为的发生。特别是在信贷资产质量、反洗钱工作方面取得了显著成效，不良贷款率较去年下降2个百分点，反洗钱系统识别准确率提升至98%。

##### 3. 培训与文化建设

为提高全员风险意识与业务能力，我们举办了多期稽核培训班，内容涵盖最新金融政策、风险防控策略、稽核技巧等，参训人员超过500人次。同时，通过举办“合规文化月”等活动，营造了浓厚的合规文化氛围，增强了员工的责任感和使命感。

#### 二、存在问题与挑战

尽管取得了一定成绩，但在实际工作中仍存在一些问题和挑战：

– **信息不对称**：部分分支机构在信息传递上存在延迟或遗漏，影响了稽核工作的及时性和全面性。

– **技术工具局限性**：虽然引入了稽核软件，但在某些复杂场景下的应用效果仍有待提升。

– **人才短缺**：随着业务复杂度增加，专业稽核人员的需求量也随之增大，当前存在人才结构不匹配的问题。

– **合规意识待加强**：部分员工对合规政策理解不深，执行力度不够，存在侥幸心理。

#### 三、未来展望与建议

##### 1. 加强信息化建设，提升稽核效率

继续加大科技投入，优化稽核信息系统，实现数据的实时共享与智能分析，减少人为错误，提高稽核工作的精准度和效率。同时，探索人工智能、大数据等技术在风险预警、模式识别等方面的应用。

##### 2. 构建全方位风险管理体系

结合外部监管要求与内部运营实际，不断完善风险管理体系，实施全面风险管理策略。加强对新兴业务、跨境业务的稽核力度，确保业务创新与风险控制相协调。

##### 3. 强化人才培养与引进

制定长期的人才培养计划，通过内部培训、外部合作等多种方式，提升稽核队伍的专业能力和综合素质。同时，积极引进具有金融、法律、信息技术等背景的复合型人才，优化人才结构。

##### 4. 深化合规文化建设

持续推动合规文化建设向纵深发展，将合规理念融入日常经营管理的每一个环节。通过定期举办合规知识竞赛、案例分享会等形式，增强员工的合规意识与自我约束能力。

##### 5. 强化内外部沟通与协作

加强与监管机构、同行机构的交流合作，共享经验资源，共同应对金融挑战。同时，建立健全客户反馈机制，及时了解客户需求与风险点，提升服务质量与风险管理水平。

#### 结语

2025年是信用社稽核工作取得重要进展的一年，但面对未来更加复杂多变的金融环境，我们仍需保持清醒头脑，不断自我革新与优化。通过持续强化制度建设、技术创新、人才培养与合规文化建设等措施，我们有信心将信用社打造成为更加稳健、高效、值得信赖的金融机构，为地方经济发展和社会稳定贡献力量。