#### 引言
随着金融市场的日益繁荣和投资者对便捷投资渠道的需求增加，开放式基金电话委托交易逐渐成为广大投资者青睐的投资方式之一。为了确保投资者权益，规范电话委托交易行为，特制定本协议书。本文将从协议书的定义、内容、签署流程、风险提示及争议解决等方面进行详细阐述，旨在为广大投资者提供一个清晰、全面的参考框架。
#### 一、协议书定义与目的
开放式基金电话委托交易协议书（以下简称“协议书”）是投资者与基金管理公司之间就通过电话方式进行开放式基金申购、赎回等交易活动所达成的具有法律约束力的协议。其主要目的在于明确双方的权利与义务，保障交易的公平、公正、公开，以及保护投资者的合法权益。
#### 二、协议书主要内容
##### 2.1 双方信息
– **甲方（投资者）**：姓名、身份证号、联系方式、银行账户信息等。
– **乙方（基金管理公司）**：公司全称、营业执照号码、客服电话、地址等。
##### 2.2 交易规则
– **委托方式**：明确电话委托的具体操作流程，包括拨打客服热线、身份验证步骤、交易指令下达等。
– **交易时间**：基金交易日及非交易日的界定，交易截止时间等。
– **交易品种与限制**：可交易的基金类型、最小申购/赎回单位、交易费用等。
– **资金清算与交割**：资金划转流程、到账时间、费用扣除等。
##### 2.3 风险提示
– **市场风险**：基金价格波动可能导致投资损失。
– **操作风险**：电话委托可能因系统故障、网络延迟等原因造成交易失败或延误。
– **法律风险**：投资者需了解并遵守相关法律法规，违规操作可能面临处罚。
– **隐私保护**：确保投资者个人信息的安全，防止泄露。
##### 2.4 违约责任
– 双方违约情形及责任承担方式，包括但不限于赔偿损失、解除合同等。
– 争议解决机制：协商、调解、仲裁或诉讼等途径。
##### 2.5 协议变更与终止
– 协议修改的条件与程序，包括但不限于提前通知、协商一致等。
– 协议终止的原因及后果，如投资者主动要求终止、违反协议条款等。
#### 三、签署流程与注意事项
1. **阅读理解**：投资者应认真阅读协议书的全部内容，确保充分理解各项条款及潜在风险。
2. **身份核实**：在首次通过电话委托前，需按照乙方要求完成身份验证，确保账户安全。
3. **签署确认**：通过电话确认或书面形式（如电子邮件、纸质协议）签署协议书，保留记录以备查。
4. **保留副本**：投资者应妥善保管协议书的副本或电子版，以便日后查阅和维权。
#### 四、风险提示与投资者教育
基金投资伴随风险，投资者应具备基本的金融知识和风险意识。基金管理公司应持续开展投资者教育活动，提升投资者的风险识别能力和自我保护能力。同时，通过电话委托进行交易时，投资者应保持警惕，注意保护个人隐私信息，避免陷入诈骗陷阱。
#### 五、争议解决机制
双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成时，可提交至约定的仲裁机构进行仲裁，或直接向有管辖权的人民法院提起诉讼。选择仲裁或诉讼时，应充分考虑成本效益比，合理选择争议解决方式。
#### 结语
开放式基金电话委托交易协议书是保障投资者权益、规范交易行为的重要法律文件。通过明确双方权利义务，加强风险提示，建立有效的争议解决机制，本协议书旨在促进开放式基金市场的健康发展，保护广大投资者的合法权益。投资者在参与电话委托交易前，务必仔细阅读并理解协议内容，谨慎决策，理性投资。
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