### 开放式基金电话委托交易协议书

#### 引言

随着金融市场的日益繁荣和投资者对便捷服务需求的不断增长，电话委托交易作为一种高效、灵活的投资方式，在开放式基金领域得到了广泛应用。本协议书旨在明确开放式基金电话委托交易中双方的权利、义务及交易规则，保障投资者的合法权益，促进市场的健康发展。本文将围绕“开放式基金电话委托交易协议书”的核心内容，从协议的目的、基本原则、双方权利义务、交易流程、风险控制、争议解决等多个维度进行详细阐述。

#### 一、协议目的与基本原则

**目的**： 本协议旨在为投资者与开放式基金管理人之间建立一种基于电话委托的交易关系，确保交易的合法性、安全性、高效性及透明度，保护投资者的合法权益。

**基本原则**：

1. **公平、公正、公开**：所有交易活动应遵循市场公平竞争原则，信息透明，无歧视对待。

2. **诚信守法**：双方应诚实守信，遵守相关法律法规及监管要求。

3. **风险自担**：投资者需自行承担因市场波动等不可抗因素导致的投资风险。

4. **安全保障**：基金管理人应采取必要的技术和管理措施，确保交易信息安全传输。

#### 二、双方权利义务

**投资者（委托人）权利义务**：

– **权利**： 获取基金信息、自主选择基金产品、通过电话进行交易操作、查询账户信息及交易记录。

– **义务**： 提供真实有效的身份信息及联系方式，确保资金来源合法，遵守基金招募说明书及本协议的各项规定，自行承担投资风险。

**基金管理人（受托人）权利义务**：

– **权利**： 根据协议收取管理费，拒绝不符合规定的交易请求，对异常交易进行监控并采取必要措施。

– **义务**： 提供安全可靠的电话委托系统，及时准确执行投资者指令，保护投资者信息安全，定期提供对账单及基金净值公告，确保信息披露的及时性和准确性。

#### 三、交易流程与操作规范

1. **注册与验证**：投资者需先在基金公司官方网站或指定渠道完成电话委托注册，提供必要资料并通过身份验证。

2. **交易指令下达**：投资者通过电话拨打客服热线，按照语音提示或人工服务输入基金代码、交易金额等信息，确认交易细节。

3. **指令确认与执行**：基金管理人接收到指令后，进行复核确认无误后执行交易，并在规定时间内反馈成交确认书或交易结果。

4. **资金清算与交割**：根据基金合同约定的清算日，完成资金划转及份额变更。

#### 四、风险控制与安全保障

– **系统安全**：采用加密技术保障电话通信安全，防止信息泄露。

– **限额管理**：设置单笔交易限额及单日累计限额，防范异常交易风险。

– **风险评估**：定期对投资者进行风险承受能力评估，推荐适合的基金产品。

– **紧急止损机制**：遇市场剧烈波动时，启动紧急止损机制保护投资者利益。

#### 五、争议解决与法律适用

– **协商与调解**：双方因执行本协议发生争议时，首先通过友好协商解决；协商不成时，可提交至中国证券业协会或相关监管机构调解。

– **仲裁与诉讼**：如调解未果，任何一方可将争议提交至有管辖权的仲裁委员会仲裁，或直接向人民法院提起诉讼。适用法律为中国大陆法律。

#### 六、协议的变更与终止

– **变更**：协议条款的修改需经双方书面同意，修改后的协议自双方签字盖章之日起生效。

– **终止**：投资者可提前通知基金管理人终止本协议；基金管理人在特定情况下（如法律法规变化、业务调整等）也有权单方面终止协议，但需提前通知并说明理由。

#### 结语

开放式基金电话委托交易协议书是连接投资者与基金管理人之间的法律桥梁，它不仅规范了双方的交易行为，也为投资者提供了一个安全、便捷的投资渠道。随着金融科技的不断发展，电话委托交易系统将持续优化升级，更好地服务于广大投资者。因此，作为投资者，深入了解并严格遵守本协议的各项规定，是有效管理投资风险、实现财富增值的重要前提。同时，基金管理人亦需不断提升服务质量，确保交易安全高效，共同维护资本市场的稳定与发展。